Банк России отозвал лицензию на осуществление банковских операций у ООО "Риал-Кредит" (Москва). По величине активов на 1 октября 2018 года кредитная организация занимала 417-е место в банковской системе Российской Федерации. Об этом говорится в сообщении ЦБ.

Ключевым направлением бизнес-модели КБ "Риал-Кредит" являлось получение комиссионных доходов от проведения валютно-обменных операций и денежных переводов физических лиц. При этом кредитный портфель в общей структуре активов банка занимал не более 17% и характеризовался низким качеством - около 50% выданных ссуд относились к категориям проблемных и безнадежных.

В деятельности банка выявлены многочисленные нарушения законодательства и нормативных актов ЦБ в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма (ПОД/ФТ) в части полноты и достоверности направлявшихся в уполномоченный орган сведений по операциям, подлежащим обязательному контролю. При этом в III квартале текущего года банком в значительном объеме осуществлялись сомнительные транзитные операции с целью конечного обналичивания денежных средств. В этих условиях действовавшая система внутреннего контроля в области ПОД/ФТ не соответствовала уровню принимаемых банком рисков, связанных с обслуживанием теневого сектора экономики, подчеркивается в сообщении.

Банк России неоднократно (3 раза в течение последних 12 месяцев) применял в отношении КБ "Риал-Кредит" меры надзорного воздействия.

В банке будет действовать временная администрация сроком действия до момента назначения конкурсного управляющего либо ликвидатора. Полномочия исполнительных органов кредитной организации приостановлены.