Банк России отозвал лицензию на осуществление банковских операций у Банка новых программ кредитования (НПК-банк). Об этом говорится в сообщении ЦБ.

Лицензия отозвана в связи с неисполнением НПК-банком федеральных законов, регулирующих банковскую деятельность, и нормативных актов Банка России; неоднократным нарушением в течение одного года требований Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма"; снижением размера собственных средств (капитала) ниже минимального значения, установленного ЦБ на дату государственной регистрации кредитной организации, а также учитывая неоднократное применение мер в порядке надзора.

В связи с проведением высокорискованной кредитной политики величина собственных средств (капитала НПК-банка снизилась ниже минимального значения, установленного Банком России на дату государственной регистрации кредитной организации. Кроме того, банк несвоевременно направлял в Росфинмониторинг сведения об операциях, подлежащих обязательному контролю, не создавал адекватные резервы на возможные потери по ссудам, а также не соблюдал сроки представления отчетности в ЦБ.

С июня 2008 года по март 2009 года группой резидентов - клиентов банка, имеющих признаки "фирм-однодневок", систематически переводились крупные суммы денежных средств в виде авансовых платежей в пользу нерезидентов по сомнительным сделкам об импорте товаров на условиях коммерческого кредитования. В целом за указанный период клиентами банка были переведены в пользу нерезидентов денежные средства около 14.5 млрд руб., а их получателями явились иностранные компании - клиенты банков Молдовы, Кипра, Эстонии, Латвии, Украины, Киргизии, Азербайджана, подчеркивается в сообщении.

В настоящее время полномочия исполнительных органов в банке приостановлены. ЦБ назначил временные органы управления, которые будут действовать до признания банка Арбитражным судом банкротом или вынесения решения о его принудительной ликвидации. Руководителем временной администрации назначен ведущий эксперт отдела инспектирования кредитных организаций N 3 Отделения N 5 Московского ГТУ Банка России Юрий Лихачев.

ООО "Банк новых программ кредитования" (Москва) образовано в 2003 году, его уставный капитал, по данным ЦБ, составляет 155.5 млн руб.

"AK&M"